หลักสูตรการเงินพนักงาน Lifelong Rich

อาการที่เจอบ่อย กับ Part ที่ช่วยได้

เทียบอาการที่องค์กรเจอ กับส่วนของหลักสูตรที่ออกแบบมาแก้เรื่องนั้นโดยตรง

ไม่รู้ว่าเกษียณแล้วต้องมีเงินเท่าไหร่

Part 1 ภาพใหญ่

เงินเดือนขึ้น แต่เงินไม่เคยเหลือ

Part 2 ลดจ่าย

หนี้บัตร ผ่อนหลายทาง ปิดไม่หมด จนเครียดและกระทบงาน

Part 2 หนี้ 3 จ

ป่วยครั้งเดียว เงินเก็บหายเกลี้ยง

Part 3 ปกป้อง

ใกล้เกษียณ กลัวเงินหมดก่อนชีวิต

Part 4 เกษียณ

กระบวนการที่ผู้เรียนจะได้ฝึก

4 Parts × 3 เครื่องมือ = 12 เครื่องมือ

มีเงินใช้ทั้งชีวิต = ความรู้ × พฤติกรรม — รู้แล้วคำนวณเป็น วางแผนถูก แล้วลงมือทำจนเงินเหลือจริง

ภาพใหญ่ทางการเงิน

Big picture

ไม่รู้ตัวเลข = วางแผนไม่ได้

1-1รายได้ตลอดชีวิต · Lifetime income

รู้ว่าทั้งชีวิตทำงานหาเงินได้เท่าไหร่ จากตัวเลข 4 ตัว

1-2เงินหลังเกษียณ · Retirement need

ใช้ต่อเดือน × 12 × ปีที่ไม่มีเงินเดือน

1-3อายุทะลุ 100 ปี · Longevity shift

อายุขัยยาวขึ้น ปีเกษียณอาจยาวเท่าปีทำงาน

หาได้ ลดจ่าย เพิ่มออม

Earn · Spend · Save

จ่ายถูกประเภท ยิ่งจ่ายยิ่งรวย

2-1หาได้เพิ่ม · Earn more

เริ่มจากทักษะที่มี ไม่ใช่เงินทุน ทำได้ทันทีด้วยทักษะ + คนรู้จัก

2-2ลดจ่าย ปลดหนี้ · Spend & Debt

หนี้ 3 จ: แจกแจง → จัดลำดับ → จ่ายตามแผน

2-3ออมแบบสนุก · Save

12 ไอเดียออมเงิน ที่ทำต่อเนื่องได้จนเป็นนิสัย

ปกป้องเงินได้

Protect

หาเงินต้องมีหอก ปกป้องต้องมีโล่

3-1ปกป้องรายได้ · Risk control

เลี่ยง · คุม · รับ · โอน ไม่มีวิธีไหนดีที่สุด แต่ต้องเลือกให้ตรงโจทย์

3-2ประกันเท่าที่จำเป็น · Insurance

ซื้อตามลำดับความจำเป็นก่อน แล้วค่อยเติมฝัน

3-3ประหยัดภาษี 3 ขั้น · Tax

กรอกรายได้ให้ครบ → หักค่าใช้จ่ายตามสิทธิ → ใช้สิทธิลดหย่อนให้คุ้ม

บริหารเงินเกษียณ

Retire

ให้สินทรัพย์ทำงานแทนเรา

4-1เงินต้นที่ต้องมี · Target capital

คำนวณจากค่าใช้จ่ายหลังเกษียณและผลตอบแทนที่คาดหวัง

4-2เงินทุน 3 ก้อน · Funding

ชดเชยตามกฎหมาย · กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ · เงินสะสมเอง

4-3Passive Income · Asset income

ลิขสิทธิ์ทางปัญญา บ้านเช่า หุ้นปันผล ต้องมีความชอบ ความรู้ และความอดทน

ตัวอย่างงานจริงในหลักสูตร

เคสที่ใช้ฝึกในห้อง และปรับเป็นโจทย์ขององค์กรคุณได้

นายมั่งคั่ง อายุ 42 ปี อยากเกษียณที่ 58 ปี

เคสในหลักสูตร

รายได้ตลอดชีวิต½ × (15,000 + 50,000) × (58 − 22) × 12 = 14.04 ล้านบาท
เงินต้นที่ต้องมีต้องสร้างเงินเดือนให้ตัวเองเดือนละ 16,000 บาท → 16,000 × 12 ÷ 5% ÷ 0.9 = 4.27 ล้านบาท
เงินทุน 3 ก้อนพอไหมชดเชย 0.67 + กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ 1.91 + สะสมเอง 0.96 ล้าน ยังขาด 0.73 ล้าน → ลงทุนปันผล 4–6% และออมเพิ่ม

ตารางอบรม 1 วัน (หรือ Keynote 1.5–3 ชม.)

ใช้โครงหลักสูตรที่พิสูจน์แล้ว และปรับโจทย์กับตัวอย่างตาม brief ของ HR

9:00–10:30

Part 1 ภาพใหญ่ทางการเงิน

ตรวจดวงเศรษฐี · เงินหลังเกษียณ · อายุทะลุ 100

10:45–12:00

Part 2 หาได้ ลดจ่าย เพิ่มออมWorkshop

รายได้เสริมแบบของคุณ · เลิก ลด ลงทุน · หนี้ 3 จ

13:00–14:30

Part 3 ปกป้องเงินได้

เลี่ยง คุม รับ โอน · ประกันเท่าที่จำเป็น · ภาษี 3 ขั้น

14:45–16:00

Part 4 บริหารเงินเกษียณWorkshop

แผนเกษียณ 5 ขั้นในมือถือ · Passive income

ตรวจดวงเศรษฐี เติมตัวเลขของคุณไอเดียรายได้เสริมจากทักษะของตัวเองแผนเกษียณ ทำจริงในมือถือ

เหมาะกับพนักงานทุกระดับ ตั้งแต่วัยเริ่มงานจนใกล้เกษียณ

ผลลัพธ์วางแผนเงินได้เองทุกคน · รู้สิทธิประโยชน์ก่อนเกษียณ · โบนัส: Template คำนวณ + One Page Summary 6 หัวข้อ

เสียงจากผู้เรียน

“

ขอขอบคุณท่านวิทยากร … การจัดอบรมที่มีประโยชน์ต่อวิชาชีพ และสามารถนำไปใช้ประโยชน์ได้จริง

ผู้เข้าอบรมKeynote การเงิน/การลงทุน (ผู้ฟัง 400+ คน) · แบบประเมิน ก.ย. 2024

ข้อความและตัวเลขคัดจากแบบประเมินหลังอบรมจริง

Lifelong Rich นับจากนี้ไปต้องมีเงินใช้ตลอดชีวิตหนังสือต้นฉบับของหลักสูตร โดยวิฑูรย์ สูงกิจบูลย์ (spAcebook, 2567)

จัดอบรมแบบไหนได้บ้าง

Workshop เต็มวัน มาตรฐาน 30 ท่าน/รุ่น

Keynote 2 ชม.–ครึ่งวัน ก็จัดได้

Onsite หรือ Online

รับงานทั่วประเทศ

ปรับโจทย์และตัวอย่างตาม brief ขององค์กร เช่น ธนาคารได้เคสการเงิน โรงงานได้เคสการผลิต

คำถามที่ HR ถามบ่อย

เกี่ยวกับหลักสูตร Lifelong Rich

จัดได้รูปแบบไหนบ้าง

จัดได้ทั้ง Keynote 1.5–3 ชั่วโมง สำหรับงาน Financial Wellness หรือสัมมนาพนักงานจำนวนมาก และ Workshop 1 วันที่ผู้เรียนได้ทำแผนการเงินของตัวเอง ทั้ง Onsite และ Online

เหมาะกับพนักงานกลุ่มไหน

พนักงานทุกระดับ ตั้งแต่วัยเริ่มงานที่อยากวางรากฐาน คนที่มีปัญหาหนี้ ไปจนถึงคนใกล้เกษียณที่ต้องเตรียมเงินก้อน

ผู้เรียนได้อะไรกลับไปใช้ต่อ

ได้ Template คำนวณ One Page Summary 6 หัวข้อ และแผนเกษียณ 5 ขั้นตอนที่ทำได้ในมือถือภายใน 5 นาที

ต่างจากสัมมนาการเงินทั่วไปอย่างไร

อธิบายเรื่องการเงินของคนทำงานประจำที่เข้าใจยากให้เข้าใจง่ายด้วยภาพเดียว และให้ผู้เรียนคำนวณตัวเลขของตัวเองในห้องจนสามารถออกแบบแผนการเงินของตัวเองระหว่างทำงานและหลังเกษียณได้จริง ไม่ใช่แค่ฟังหลักการพื้นฐาน

Lifelong Rich ทำงานยังไงให้มีเงินใช้ตลอดชีวิต